正义网浙江6月17日电（通讯员 高佳梨）近年来，数字人民币作为国家法定货币，兼具法定货币与电子支付工具双重优势，被越来越多的大众所接受使用。

但是，随着数字人民币在日常生活中推广和普及的同时，数字人民币交易的隐蔽性、可控匿名性等特征，也被一些不法分子利用，成为诈骗、转移犯罪所得、非法集资等犯罪的工具。

近日，越城区人民检察院就办理了这样一起利用数字人民币账户套现掩饰、隐瞒犯罪所得的案件。短短四天，犯罪嫌疑人袁某等人在绍兴套现20余万元。

案情回顾

“老板，你们店支持使用数字人民币吗？我想换点现金，也愿意支付手续费。”2023年9月中旬，袁某、张某、寇某出现在绍兴街头，多方打听，寻找同意用数字人民币套现的商家。几天后，公安机关接到报警，查询到辖区内多家商户数字人民币账户资金流动异常，很快锁定犯罪嫌疑人袁某等三人，并将其抓获归案。

这究竟是怎么回事？事情还要从大半个月前说起。2023年8月底，从老家出来打工的袁某，辗转多地都没有找到适合的工作。某天无聊在酒店刷短视频的他，看到有人发布兼职广告，便主动联系。

“只要找到有数字人民币的商家进行套现，我就会按套现金额的千分之八给你佣金。”心动不已的袁某，立马按照上家的指示操作，在酒店附近找到商家进行套现，并成功拿到佣金。

几次操作下来，袁某就已经“得心应手”，其通过购物、闲聊拉拢有数字人民币账户的商家，在商家同意套现后，先将自己一定金额的钱款转换成虚拟币充当押金转给上家，再将数字人民币收款码发送给上家，待上家的诈骗资金进入商家数字人民币账户，由商家扣除1%至1.5%不等的手续费后，套取相应数额的现金。

在操作中，袁某套取的金额会高于押给上家的金额，而这差价部分便是上家给袁某的佣金，所套取的现金将作为下次的押金继续套现。

“没想到这钱来得这么快，光我一个人干还是太慢了。”为了多赚点钱，袁某虽意识到上家的钱来路不明，但仍抵挡不住利益的诱惑，叫上女友张某、朋友寇某一起，并承诺他们每套现一万元就给50元的好处费，以从中赚取差价。

由于支持数字人民币支付的店铺不多，多次操作容易被发现。为了躲避公安机关的查处打击，平日里袁某等人用境外小众聊天工具与上家联系，自9月初开始流窜于绍兴、金华、杭州、嘉兴等地，套现成功后便驾驶机动车转至新的作案地点，将上家诈骗所得的钱款由“黑”转“白”。

“数字人民币支付交易隐私性强，境外诈骗团伙就利用这个特点，收买一些商户的数字人民币账户进行洗钱。”在接受讯问时，袁某主动交代，“我现在非常后悔自己做了这种糊涂事，也已经全额退赃了。”

近日，经越城区人民检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处袁某、张某、寇某有期徒刑一年四个月至七个月不等，并处罚金。

检察官提醒

广大群众要加强对数字人民币的了解，注意保护好个人信息，如遇可疑情况，请及时报警，以保护自己的财产安全。同时，也要提醒广大商家，在日常交易中要提高警惕，谨慎对待不同寻常的交易请求，切莫因贪图一点蝇头小利而成为犯罪链条中的一环。

[编辑：王冠]